Az Colliton prediktív modelleket és automatizált dollárköltség-átlagolást alkalmaz, így a szabadúszó szakemberek és tanácsadók folyamatosan tőkét építhetnek, függetlenül attól, hogy a kifizetések ténylegesen kiegyenlítésre kerülnek.
Fedezze fel a módszertantA változó jövedelem problémája
A szabadúszó és a szerződéses bevétel ritkán érkezik rögzített menetrend szerint. Az erős negyedévet egy lassú követheti, a számlázás és a fizetés közötti szakadék hetekig nyúlhat. Emiatt a naptáralapú befektetés – a feltételektől függetlenül – a hónap első napján történő vásárlás nem praktikus sok önálló vállalkozó számára, akik ehelyett nagy, ritkán előforduló összegekbe fektetnek be, amikor véletlenül készpénz áll rendelkezésre.
Ez a minta egy másfajta kockázatot jelent: az időzítési kockázatot. Egyetlen, rossz pillanatban befektetett átalányösszeg alulteljesítheti ugyanazt a tőkét, több kisebb tétel között. Annak eldöntése, hogy mikor és mennyit fektessen be, visszatérő tétovázási forrássá válik, különösen azok számára, akik már kezelik az ügyfelek munkáját, a számlázást és a saját adópozíciójukat.
Legfontosabb észrevétel: az önálló vállalkozók keresete az Egyesült Királyságban ritkán érkeznek egyenlő havi részletekben, ami miatt a fix dátumú befektetési ütemterv sok vállalkozó és tanácsadó számára nem megfelelő. Az Colliton inkább erre a szabálytalanságra épült, nem pedig ellene.
Hogyan működik
Ahelyett, hogy egy meghatározott napon átalányösszeget fektetne be, az Colliton szétosztja a rendelkezésre álló tőkét egy sor kisebb tétel között. Az egyes bejegyzések időpontját egy prediktív modell határozza meg, amely a rövid távú volatilitási jeleket értékeli, nem azért, hogy biztosan előre jelezze a piacot, hanem azért, hogy elkerülje az alapok lekötését olyan körülmények között, amelyek történelmileg megelőzték az élesebb visszalépéseket.
Ha a bevétel szabálytalanul érkezik, a rendszer ennek megfelelően módosítja az ütemezést: a pénzeszközöket sorba állítják a szakaszos belépéshez, nem pedig egyszerre, ami csökkenti az egyetlen rosszul időzített vásárlás hatását az általános pozícióra.
Három oszlop
Első pillér
A rendszer folyamatosan elemzi a múltbeli árfolyamok viselkedését és a rövid távú volatilitási mintákat az Ön által kiválasztott eszközökön. Ezt az elemzést arra használja, hogy azonosítsa azokat a belépési ablakokat, amelyek történelmileg alacsonyabb rövid távú kockázatot hordoztak, ahelyett, hogy megpróbálná a piac tetejét vagy legalacsonyabb pontjait hívni.
Első pillér
A rendszer folyamatosan elemzi a múltbeli árviselkedést és a rövid távú volatilitási mintákat az Ön által kiválasztott eszközökben. Ezt az elemzést arra használja, hogy azonosítsa azokat a belépési ablakokat, amelyek történelmileg alacsonyabb rövid távú kockázatot hordoztak, ahelyett, hogy megpróbálná a piac tetejét vagy legalacsonyabb pontjait hívni.
Második pillér
Azáltal, hogy a tőkét szakaszos tételekre osztják fel egyetlen telepítés helyett, csökkenti a portfólió kitettségét bármely napi árnak. Ez nem szünteti meg a piaci kockázatot, de leszűkíti a pusztán a rossz időzítésből származó eredmények körét.
Második pillér
Azáltal, hogy a tőkét szakaszos tételekre osztják fel egyetlen telepítés helyett, csökkenti a portfólió kitettségét bármely napi árnak. Ez nem szünteti meg a piaci kockázatot, de leszűkíti a pusztán a rossz időzítésből származó eredmények körét.
Harmadik pillér
Akár szerény, akár jelentős egy hónap szabad kapacitása, ugyanaz a fokozatos belépési logika érvényes kézi beavatkozás nélkül. A végrehajtás a háttérben fut, így a projektek közötti hozzájárulások növeléséhez vagy csökkenéséhez nincs szükség semmi újrakonfigurálására.
Harmadik pillér
Akár szerény, akár jelentős egy hónap szabad kapacitása, ugyanaz a fokozatos belépési logika érvényes kézi beavatkozás nélkül. A végrehajtás a háttérben fut, így a projektek közötti hozzájárulások növeléséhez vagy csökkenéséhez nincs szükség semmi újrakonfigurálására.
Módszertan
Az alábbi szakaszok folyamatosan futnak, nem pedig rögzített ütemezés szerint, ezért a rendszer egy naptári dátum megvárása nélkül tud reagálni a szabálytalan szabadúszó bevételekre.
A piaci árazási, mennyiségi és rövid távú volatilitási adatok rendszeres időközönként kerülnek begyűjtésre a kiválasztott stratégián belüli eszközökből, az allokálható készpénz mellett.
A prediktív modell összehasonlítja a jelenlegi feltételeket a korábbi volatilitási mintákkal, megjelöli azokat az ablakokat, amelyek korábban megemelkedett rövid távú kockázattal voltak összefüggésben, így a bejegyzések ennek megfelelően elhalaszthatók vagy csökkenthetők.
A szakaszos megrendeléseket a rendszer automatikusan feladja a dollárköltség átlagolási ütemtervének megfelelően, amelyet a mintafelismerő szakasz jelkimenete módosít. Minden végrehajtott bejegyzés naplózásra kerül, és megtekinthető a fiókjában.
Kérdések, amelyeket érdemes feltenni
A modell a volatilitás és az árazás statisztikai mintáit azonosítja; nem garantálja az eredményeket. Célja a történelmileg kedvezőtlen rövid távú feltételek melletti pozícióba kerülés valószínűségének csökkentése, nem pedig a hosszú távú hozamok előrejelzése. A piacok továbbra is kiszámíthatatlanok, és a múltbeli minták nem garantálják a jövőbeli viselkedést.
Nem. Az Colliton kezeli a befektetési bejegyzések időzítését és ütemezését az Ön által vezetett számlán belül; nem minősül adótanácsnak, és nem helyettesíti a részvények és részvények ISA-t, SIPP-t vagy más egyesült királyságbeli adócsomagot. Sok felhasználó úgy dönt, hogy az Colliton-et egy meglévő adóhatékony fiókon belül futtatja.
A szakaszos belépési ütemezés egyszerűen szünetel vagy lecsökken. Nem jár büntetés az inkonzisztens befizetésekért, mivel a rendszert a szabadúszó jövedelemminták, nem pedig a lekötött havi betétek köré alakították ki.
Igen. Minden szakaszos vásárlás rögzítésre kerül az időzítést befolyásoló jelfeltételekkel, amelyek megtekinthetők a fiókelőzményekből.
Az Colliton a kisebb, rendszertelen befizetések és a nagyobb befizetések fogadására készült, mivel a szakaszos bejegyzések szerény léptékben működnek, éppúgy, mint magasabb tőkeszinteken.
A számlaadatok továbbításkor és nyugalmi állapotban is titkosítva vannak, és a hozzáférés a minimálisan szükséges adatmegőrzés elvét követi. Az Colliton nem adja el az ügyféladatokat harmadik félnek. A konkrét szabályozási státuszt és a letétkezelési megállapodásokat a bevezetés során, a tőke allokációja előtt nyilvánosságra hozzák.
Állítson be szakaszos, automatizált bejegyzéseket, amelyek alkalmazkodnak a rendszertelen bevételekhez, először tekintse át a módszertant, vagy térjen vissza a projekt befejezése után. Azonnali elköteleződési kötelezettség nincs.